Con las recientes reformas a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita “LFPIORPI”, se adicionó un párrafo al artículo 17, fracción V de la “LFPIORPI”, con lo cual, la simple recepción de recursos destinados para un desarrollo inmobiliario, cuyo fin sea la venta o renta de inmuebles, se considera actividad vulnerable y por tanto, obliga al responsable de realizar la actividad vulnerable (desarrollador) a cumplir con una serie de obligaciones como identificar al cliente (emisor de los recursos) o bien, la presentación de los avisos respectivos ante la Unidad de Inteligencia Financiera.
Es importante que aquellos desarrolladores inmobiliarios que operan bajo un esquema de captación de recursos, cualquiera que sea el vehículo o esquema (fideicomiso, aportaciones de capital, joint venture, entre otros) se asesoren con un especialista en la materia y minimicen el riesgo de imposición de multas y sanciones.
Cumplir la Norma como Estrategia de Protección y Crecimiento
“Más allá de la obligación legal, abrirse paso y cumplir con esta nueva regulación aportará beneficios estratégicos clave para los desarrolladores inmobiliarios. El principal de ellos es evitar multas cuantiosas, que pueden poner en riesgo la viabilidad financiera del proyecto inmobiliario o de la misma empresa. Las sanciones por incumplimiento pueden incluir multas elevadas y afectaciones reputacionales, que repercuten en la confianza de inversionistas, socios y clientes.”
Adicionalmente, el cumplimiento riguroso permite crear evidencia documental sólida sobre la licitud y transparencia de los negocios realizados. Esto se traduce en una posición favorable frente a las autoridades y una ventaja competitiva en la industria, donde la integridad y la gobernanza corporativa son cada vez más valoradas por el mercado y los reguladores.
En suma, adoptar el cumplimiento normativo como una ventaja competitiva y un activo intangible es mucho más rentable que verlo simplemente como un mandato legal al que hay que someterse literalmente.
El Papel de la Asesoría Especializada
Dada la complejidad de las operaciones inmobiliarias y los múltiples vehículos para la captación de recursos, resulta indispensable contar con asesoría de expertos en la materia. Esta consulta especializada garantiza que el desarrollador inmobiliario entienda a cabalidad las nuevas obligaciones y diseñe procesos adecuados para la correcta identificación de clientes, elaboración y presentación oportuna de los avisos ante la Unidad de Inteligencia Financiera, y el mantenimiento sistemático de evidencias.
Una asesoría eficaz también permite anticipar y mitigar riesgos derivados de errores o incumplimientos, evitando así la imposición de multas por parte de las autoridades.
En RMRAbogados contamos con más de 30 años de experiencia en derecho fiscal y cumplimiento normativo en México, acompañando a desarrolladores inmobiliarios en la adecuada adaptación a las reformas recientes de la LFPIORPI. Nuestro equipo multidisciplinario brinda un servicio integral que incluye:
Diagnóstico personalizado de riesgos y obligaciones.
Diseño e implementación de programas de cumplimiento específicos para actividades relacionadas con la industria inmobiliaria, identificadas como actividades vulnerables.
Capacitación al personal y asesoría continua en materia de prevención de lavado de dinero, ante cambios normativos.
Elaboración y presentación de avisos ante la Unidad de Inteligencia Financiera.
Representación legal en caso de auditorías o sanciones.
Nuestro objetivo es que los desarrolladores inmobiliarios, cualquiera que sea el esquema bajo el cual operen, no solo
cumplan con la ley, sino que conviertan el cumplimiento en un motor de crecimiento y reputación frente a socios, clientes y autoridades reguladoras.
Si tu empresa o modelo de negocio opera como desarrollador inmobiliario y capta recursos de terceros, no dejes la protección de tu patrimonio y la reputación de tu negocio al azar.
Asesórate con expertos que te ayuden a minimizar riesgos y a maximizar beneficios.”
